GATE — Vérifier.
Qui peut entrer dans l’écosystème. GATE fournit des surfaces de KYC hébergé et de parties et est conçu pour relier vérification, screening et revue — sous réserve du prestataire, des flags, des données et de la couverture d’intégration.
Ce que GATE possède
- Surfaces de lecture de KYC hébergé et de parties ; le KYB par niveaux, les dirigeants et l’actionnariat sont des cibles de design, tandis que la capture UBO est absente de l’UI revue
- Vérification hébergée en marque blanche et intégration pilotée par API, chacune conditionnée par le prestataire retenu et l’intégration
- Champs de documents d’identité, de provenance, de notes de réviseur et de dérogation lorsque le workflow producteur les enregistre
- Déclencheurs conçus de step-up et de re-vérification, sous réserve des règles configurées et des événements disponibles
L’architecture cible relie la vérification GATE au screening SENTINEL, aux dossiers DOCKET et aux preuves VAULT. Dans le statut revu, la route de revue KYC est derrière un feature flag, la capture UBO est absente, le screening utilise une source de démonstration étiquetée, et la transmission comme la couverture d’audit doivent être vérifiées plutôt que présumées.
Le flux de décision d’onboarding conçu
Créer la partie
Une inscription ou une soumission KYB configurée peut créer une partie personne ou entreprise avec les données et documents réellement fournis ; l’UI actuelle ne doit pas être présentée comme capturant les UBO.
Attribuer le niveau
Une politique conçue peut attribuer un niveau de vérification selon l’activité et le risque. N’enregistrez le motif que là où le moteur expose ce champ.
Screener
SENTINEL peut fournir des résultats de screening lorsqu’un prestataire ou une source de listes approuvé est intégré. La source revue est une liste de démonstration étiquetée, pas une couverture complète des sanctions, PEP ou adverse media.
Appliquer la politique
Des règles configurées de géographie, d’âge et de produit peuvent être évaluées sur les données vérifiées disponibles ; la couverture dépend de la politique et de la source de données.
Décision
Approbation, revue, step-up ou blocage peuvent figurer dans un Decision Record avec les seuls champs de motivation réellement enregistrés, plus une transmission à DOCKET lorsque cette intégration est activée.
Travailler la file de revue KYC
Compliance Console → Vérifier → File de revue est, dans le statut revu, une route conçue et derrière un feature flag, pas un workflow complet généralement disponible. Là où c’est activé, confirmez quels documents, données extraites, résultats de screening, champs SLA et actions sont présents. Ne capturez la motivation d’une dérogation que si le workflow l’enregistre et la conserve.
Re-vérification et EDD
Des indicateurs de risque peuvent être conçus pour déclencher EDD, re-screening ou re-vérification. La disponibilité, la planification et les champs de cause dépendent des règles configurées, des données du prestataire et du workflow de revue derrière feature flag ; une action visible ne prouve pas que le processus de bout en bout est complet.
N’utilisez que les preuves, métadonnées, notes de réviseur, motivations et provenances réellement capturées par le workflow. La surface GATE revue n’a pas de capture UBO et sa route de revue est derrière un flag ; un pack de preuves peut donc être incomplet pour une finalité KYB, sauf ajout et vérification d’enregistrements complémentaires.
Flux hébergé vs API seule
La surface observée de KYC hébergé peut soutenir un parcours à votre marque là où c’est configuré. Une implémentation pilotée par API peut placer davantage de l’expérience dans votre produit, mais la couverture du prestataire, les transitions d’état, la rétention des données, la capture des preuves et l’effort d’intégration doivent être cadrés et validés ; aucune voie n’est universellement la plus rapide ni complète.
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